除權息行情來了!2021年10大【證券金融股】現金殖利率比較表(5%~7%)、填權息報酬率(5%~10%)比較表

 

台股有21家主要證券商,但大都已併入金控,如證券龍頭元大證、凱基證、富邦證、永豐金證、日盛證、國泰證、兆豐證、玉山證、合庫證、元富證(併入新光金),已無法單獨在股市交易;目前僅有10家上市櫃的證券/期貨股可以單獨在櫃檯買賣市場與集中市場做股票交易,分別為統一證(2855)、致和證(5864)、群益證(6005)、宏遠證(6015)、康和證(6016)、大展證(6020)、大慶證(6021)、元大期(6023)、群益期(6024)、福邦證(6026)。根據證交所統計,累計1至4月全體證券商稅後淨利401.28億元,較去年同期增加380.46億元、成長18.27倍。累計今年度至4月底證券商經紀手續費收入因大盤總成交值成長而較去年同期增加90.65%,另今年截至4月加權股價指數為上漲趨勢,去年同期為下跌趨勢,因此各證券2021年第一季獲利和去年同期相比,大都由負轉正,大幅成長。

只要在除權息日交易日的前一個交易日買進,就可以參與除權息,領到股利。
✓ 如參與今年證券金融股除權息行情,如統一證,並順利完成填息,投資報酬率最高可達 9%以上
✓ 如參與今年證券金融股除權息行情,如康和證,並順利完成填權息,投資報酬率最高可達  7%以上

 

金融股可分為金控、銀行、保險、證券期貨四大類,其中證券期貨其主要收入來源為,經紀手續費收入、信用交易利息收入、營業證券出售利益、承銷業務收入等,但主要獲利來源,是完成相關交易的手續費,因此獲利狀況受國內股市行情、成交量、國家整體環境等因素高度相關。

證券、期貨業顧名思義即包含證券業與期貨業,證券商主要從事有價證券的經紀、自營、承銷等相關業務;而期貨業主要從事衍生性商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約等交易之相關業務。

 

• 證券業:從事有價證券之承銷、自行買賣、買賣行紀、居間或代理以及輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、辦理融券、借券業務及代理興櫃股票買賣等所取得之手續費收入。
 (2) 其他收入:承銷有價證券及辦理股務代理之手續費、自營業務的投資獲利以及新金融商品銷售之手續費等。

• 期貨業:從事衍生性金融商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約買賣業務,以及期貨輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、受託結算交割手續費

 (2) 其他業務收入:期貨自營、期貨顧問或業外收入

 

 

目前上市、上櫃有10家證券業 統一證(2855)、致和證(5864)、群益證(6005)、宏遠證(6015)、康和證(6016)、大展證(6020)、大慶證(6021)、元大期(6023)、群益期(6024)、福邦證(6026),其獲利表現及殖利率,去年填權息的狀況如下表:

 

20210523-3.jpg

 

 

如何計算同時含「股票股利」及「現金股利」的投資報酬率

下面我們來教您如何計算同時含「股票股利」及「現金股利」的投資報酬率,假設投資人在除權息前一日以收盤價買入股票,並且在填權息後即以買入價賣出。

股票股利永遠是以1股面額10元來計算配股率,而非現價,因此殖利率計算含股票股利時殖利率 ≠ 填權息時的投資報酬率

• 「股票股利」填權時的投資報酬率=股票股利 x 0.1 ≠ 股票股利 ÷ 除權息前一天的股價

• 「現金股利」填息時的投資報酬率=現金殖利率=現金股利 ÷ 除權息前一天的股價

註:投資報酬率之計算,假設投資人在除權息前一日以收盤價買入股票,並且在填權息後即以買入價位賣出。


玉山金(2884)為例,2019725日為除權息交易日,配發現金股利為0.71元及股票股利為0.711元,前一天724日的收盤價是 28.1

▶ 「股票股利」填權息時的投資報酬率=0.711 x 0.1 =7.11%

▶ 「現金股利」填權息時的投資報酬率=0.71 ÷ 28.1 (除息前一天的股價) =2.52%

▶   玉山金在108年股利填權息時總投資報酬率=「股票股利」填權息時的投資報酬率+「現金股利」填權息時的投資報酬率=7.11%+2.52%=9.63%

 

要參與含股票股利股票之除權息,除權息前一天的股價需高於10元,才能獲取比殖利率更高的報酬率!

 

參與含「股票股利」股票之除權息,除權息前一天之股價、填權息《報酬率》、《殖利率》的關係如下:

• 股價低於10元 ➔ 填權息《報酬率》低於《殖利率》

• 股價等於10元 ➔ 填權息《報酬率》等於《殖利率》

• 股價高於10元 ➔ 填權息《報酬率》高於《殖利率》

 

 

 

 

證券金融股現金殖利率、填權息報酬率比較表(依預估填權息報酬率高低排列)

 

(1) 現金殖利率

✓ 現金殖利率(除息前)=(現金股利) ÷ 當日股價

✓ 現金殖利率(除息後)=(現金股利) ÷ 除息交易日前一日收盤價


(2) (現金+股票)完成填權息報酬率

✓ (現金+股票)完成填權息報酬率(除權息) = 現金股利/當日股價+0.1*股票股利

✓ (現金+股票)完成填權息報酬率(除權息) = 現金股利/當日股價+0.1*股票股利

買高殖利的金融股重奌在於高配息,而非賺取利差,因此對於去年度無法填權息的個股,就要特別小心。填權息快的個股,對投資人的風險也大大降低, 本文中的填權息與否的評估標準是必在兩個除權息交易日中間完成填權息。但如果是績優的金融股只是偶發性一年沒有填權息,但今年累積3~5個月的EPS較去年同期大幅成長,反而是一個入手時機。


《2021》十大證券金融股現金殖利率填權息報酬率比較表
黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理
股票
代號
股票
名稱
2021/5/21
股價
2021預估
現金殖利率
2021預估
(現金+股票)
完成填權息
報酬率
2020除權息
是否完成
填權+填息
2021發放
現金股利
(元)
2021發放
股票股利
(元)
2021第1季累積
EPS年增率(YOY)
2020年度全年EPS 2019年度全年EPS 兩個除權息交易間完成填權息之連續年數 股利連續分派年數
2855 統一證 26.95 5.57% 9.57% O 1.50 0.40 >1000%
(負轉正)
2.58 1.72 2 12
5864 致和證 23.85 2.52% 8.52% O 0.60 0.60 >1000%
(負轉正)
1.98 0.57 1 5
6026 福邦證 16.35 1.04% 7.34% O 0.17 0.63 >1000%
(負轉正)
1.05 1 2 7
6016 康和證 16.65 7.33% 7.33% O 1.22 0 >1000%
(負轉正)
1.83 0.47 3 4
6024 群益期 42.35 6.78% 6.78% O 2.87 0 -17.4% 3.07 3.4 1 21
6005 群益證 16.65 6.61% 6.61% O 1.10 0 >1000%
(負轉正)
1.64 1.11 2 12
6023 元大期 50.10 5.59% 5.59% X 2.80 0 -40.7% 4.23 4.89 0 19
6020 大展證 22.70 3.17% 3.17% O 0.72 0 >1000%
(負轉正)
1.03 0.46 4 5
6015 宏遠證 20.80 2.40% 2.40% O 0.50 0 >1000%
(負轉正)
1.24 0.4 1 2
6021 大慶證 21.60 0.00% 0.00% X 0 0 100.0% 0.34 0.09 0 連續2年
未配發
本表殖利率估算以 2021.5.21收盤價計算

 

 

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證券金融股現金殖利率、填權息報酬率比(依現金殖利率高低排列)

 

《2021》十大證券金融股現金殖利率填權息報酬率比較表
黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理
股票
代號
股票
名稱
2021/5/21
股價
2021預估
現金殖利率
2021預估
(現金+股票)
完成填權息
報酬率
2020除權息
是否完成
填權+填息
2021發放
現金股利
(元)
2021發放
股票股利
(元)
2021第1季累積
EPS年增率(YOY)
2020年度全年EPS 2019年度全年EPS 兩個除權息交易間完成填權息之連續年數 股利連續分派年數
6016 康和證 16.65 7.33% 7.33% O 1.22 0 >1000%
(負轉正)
1.83 0.47 3 4
6024 群益期 42.35 6.78% 6.78% O 2.87 0 -17.4% 3.07 3.4 1 21
6005 群益證 16.65 6.61% 6.61% O 1.10 0 >1000%
(負轉正)
1.64 1.11 2 12
6023 元大期 50.10 5.59% 5.59% X 2.80 0 -40.7% 4.23 4.89 0 19
2855 統一證 26.95 5.57% 9.57% O 1.50 0.40 >1000%
(負轉正)
2.58 1.72 2 12
6020 大展證 22.70 3.17% 3.17% O 0.72 0 >1000%
(負轉正)
1.03 0.46 4 5
5864 致和證 23.85 2.52% 8.52% O 0.60 0.60 >1000%
(負轉正)
1.98 0.57 1 5
6015 宏遠證 20.80 2.40% 2.40% O 0.50 0 >1000%
(負轉正)
1.24 0.4 1 2
6026 福邦證 16.35 1.04% 7.34% O 0.17 0.63 >1000%
(負轉正)
1.05 1 2 7
6021 大慶證 21.60 0.00% 0.00% X 0 0 100.0% 0.34 0.09 0 連續2年
未配發
本表殖利率估算以 2021.5.21收盤價計算

 

 

 

想領股利,何時得買入股票?


在除息、除權交易日前一個交易日所買進之證券,即才能享有該次現金股利、增資配股或認購之權利

 

 
 

 

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