除權息行情來了!2020最新台股10大【證券金融股】現金殖利率比較表(5%~9%)

 

 

台股有21家主要證券商,但大都已併入金控,如證券龍頭元大證、凱基證、富邦證、永豐金證、日盛證、國泰證、兆豐證、玉山證、合庫證、元富證(併入新光金),已無法單獨在股市交易;目前僅有10家上市櫃的證券/期貨股可以單獨在櫃檯買賣市場與集中市場做股票交易,分別為統一證(2855)、致和證(5864)、群益證(6005)、宏遠證(6015)、康和證(6016)、大展證(6020)、大慶證(6021)、元大期(6023)、群益期(6024)、福邦證(6026)。去年(108年) 台股大盤指數大漲 20%以上,超過85%時間維持萬點以上,股市的成交量雖較(107年)下降,但仍維持高檔,根據證交所統計,去年全體券商累計稅後純益 407.34 億元,年增幅近 4 成,因此證商的109年參與除權息的現金殖利率高在5%~8%以上,只要在除權息日交易日的前一個交易日買進,就可以參與除權息,只要填權息,股利殖利率即可成為投資報酬率,但投資證券類的金融股好嗎?

 

金融股可分為金控、銀行、保險、證券期貨四大類,其中證券期貨其主要收入來源為,經紀手續費收入、信用交易利息收入、營業證券出售利益、承銷業務收入等,但主要獲利來源,是完成相關交易的手續費,因此獲利狀況受國內股市行情、成交量、國家整體環境等因素高度相關。

證券、期貨業顧名思義即包含證券業與期貨業,證券商主要從事有價證券的經紀、自營、承銷等相關業務;而期貨業主要從事衍生性商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約等交易之相關業務。

 

• 證券業:從事有價證券之承銷、自行買賣、買賣行紀、居間或代理以及輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、辦理融券、借券業務及代理興櫃股票買賣等所取得之手續費收入。
 (2) 其他收入:承銷有價證券及辦理股務代理之手續費、自營業務的投資獲利以及新金融商品銷售之手續費等。

• 期貨業:從事衍生性金融商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約買賣業務,以及期貨輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、受託結算交割手續費

 (2) 其他業務收入:期貨自營、期貨顧問或業外收入

 

 

目前上市、上櫃有10家證券業 統一證(2855)、致和證(5864)、群益證(6005)、宏遠證(6015)、康和證(6016)、大展證(6020)、大慶證(6021)、元大期(6023)、群益期(6024)、福邦證(6026),其獲利表現及殖利率,去年填權息的狀況如下表:

 

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註:殖利率(%)計算含股票股利時填權息時的投資報酬率

 

 

 

 
 

 高殖利率證券股如何選?


證券業類股和金控類股相比,因為主要收入是經紀手續費收入,受股市行情變化影響甚鉅,這奌是投資前,要先有心理準備的。再來以下面幾個指標用排除法來檢視這十大證券期貨股票

(1) 股票殖利率及去年EPS

大慶證(6021):今年無配發股利,108年EPS只有0.09

宏遠證(6015):殖利率僅有2.34%,108年EPS=0.4, 但107年是-1.2

大展證(6020)殖利率僅有2.6%,108年EPS=0.46, 但107年是-0.01

 

(2) 今年截至目前為止獲利狀況

統一證(2855):109年前5月累積稅後EPS為-0.122,相對其他證券商表現不佳,下半年可望獲利。

福邦證(6026):109年Q1累積稅後EPS為-0.69

 

(3) 股利連續分派年數長,過去填權息所花的天數

 

群益期(6024):108年、107年皆未填權息,賺了股息,貼了股價

康和證(6016):108無配發股利,因107年EPS為-0.45

致和證(5864) : 108年未填權息

 

 

在上面三大指標的篩選後,只剩下元大期(6023)、群益證(6005),股利連續分派年數長,殖利率也在5~8%之間!

 

 

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元大期是元大金的金雞母?


 

元大期貨為元大金控持股比例68.65%的子公司,投資金額為34億元

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由元大金108年獲利狀況來看,元大期對元大金稅後盈餘的貢獻比例約為6%,雖然不高,但EPS卻高達4.89,表現相當亮眼。

元大金 108年 累積至12月份合併獲利情形
  母公司稅後後淨利 (億元) 子公司佔獲利權重 稅後每股盈餘(元)
元大金控 205.69   1.76
元大證券 91.02 44% 1.57
元大銀行 100.31 49% 1.36
元大期貨 11.36 6% 4.89

 

由元大期過去4年EPS是年年成長,獲利能力在證券期貨的金融股中,表現相對亮眼!

年度 EPS(元)
2019 4.89
2018 4.31
2017 3.76
2016 3.6
2015 3.35
2014 3.75
2013 2.82
2012 2.51
2011 3.54
2010 2.26
2009 2.33
2008 4.57
2007 4.96
2006 4.14
2005 3.24
2004 3.44

 


 
 
 

想領股利,何時得買入股票?

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