2022年17大【證券股+保險股】現金殖利率比較表(5%~12%)、填權息報酬率(5%~26%)比較表

 

台股有10家上市櫃的證券/期貨股可以單獨在櫃檯買賣市場與集中市場做股票交易,分別為統一證(2855)、致和證(5864)、群益證(6005)、宏遠證(6015)、康和證(6016)、大展證(6020)、大慶證(6021)、元大期(6023)、群益期(6024)、福邦證(6026)。

台股上市櫃及興櫃的股票共計有7檔保險相關股票,其中1家為壽險公司、1家為再保公司、4家為產物保險公司及1家保經公司。壽險公司:三商壽(2867); 再保公司:中再保(2851);產物保險:台產(2832)、旺旺保(2816)、第一保(2852)、新產(2850);保經公司:台名(5878)

只要在除權息日交易日的前一個交易日買進,就可以參與除權息,領到股利!

以2021年成功完成填權息的證券+保險股皆是只發放現金股利而無股票股利的個股,2022有高現金殖利率且在前一年成功填息的個股如下:
✓ 參與今年大展證、康和證、宏遠證、群益證除行情,2022的現金殖利率可達 11%以上
✓ 參與今年第一保、中再保、新產、旺旺保除行情,2022的現金殖利率可達 5-8%以上

今年參與福邦證的除權息,如完成填權息報酬率最高可達26%,但參考就好,因為去年也未填權息!

 

金融股可分為金控、銀行、保險、證券期貨四大類,其中證券期貨其主要收入來源為,經紀手續費收入、信用交易利息收入、營業證券出售利益、承銷業務收入等,但主要獲利來源,是完成相關交易的手續費,因此獲利狀況受國內股市行情、成交量、國家整體環境等因素高度相關。證券、期貨業顧名思義即包含證券業與期貨業,證券商主要從事有價證券的經紀、自營、承銷等相關業務;而期貨業主要從事衍生性商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約等交易之相關業務。

 

• 證券業:從事有價證券之承銷、自行買賣、買賣行紀、居間或代理以及輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、辦理融券、借券業務及代理興櫃股票買賣等所取得之手續費收入。

 (2) 其他收入:承銷有價證券及辦理股務代理之手續費、自營業務的投資獲利以及新金融商品銷售之手續費等。

• 期貨業:從事衍生性金融商品之期貨契約、選擇權契約、期貨選擇權契約及槓桿保證金契約買賣業務,以及期貨輔助業務之行業

 (1) 經紀手續費收入:受託買賣、受託結算交割手續費

 (2) 其他業務收入:期貨自營、期貨顧問或業外收入

 

三商壽主要是的業務為人身保險,台名保經主要從事保險經紀業務,經紀銷售人身保險及財產保險之相關商品。

中再保全名為中央再保險股份有限公司,本公司為國內唯一之專業再保險公司,專營承受與轉分國內、外各種產、壽險再保險業務

 

目前上市、上櫃有10+7家 證券業+保險股,其獲利表現及殖利率,去年填權息的狀況如下表:

 


2022年17大【證券股+保險股】現金殖利率比較表.PNG

 

如何計算同時含「股票股利」及「現金股利」的投資報酬率

 

下面我們來教您如何計算同時含「股票股利」及「現金股利」的投資報酬率,假設投資人在除權息前一日以收盤價買入股票,並且在填權息後即以買入價賣出。

股票股利永遠是以1股面額10元來計算配股率,而非現價,因此殖利率計算含股票股利時殖利率 ≠ 填權息時的投資報酬率

• 「股票股利」填權時的投資報酬率=股票股利 x 0.1 ≠ 股票股利 ÷ 除權息前一天的股價

• 「現金股利」填息時的投資報酬率=現金殖利率=現金股利 ÷ 除權息前一天的股價

註:投資報酬率之計算,假設投資人在除權息前一日以收盤價買入股票,並且在填權息後即以買入價位賣出。


玉山金(2884)為例,2019725日為除權息交易日,配發現金股利為0.71元及股票股利為0.711元,前一天724日的收盤價是 28.1

▶ 「股票股利」填權息時的投資報酬率=0.711 x 0.1 =7.11%

▶ 「現金股利」填權息時的投資報酬率=0.71 ÷ 28.1 (除息前一天的股價) =2.52%

▶   玉山金在108年股利填權息時總投資報酬率=「股票股利」填權息時的投資報酬率+「現金股利」填權息時的投資報酬率=7.11%+2.52%=9.63%

 

要參與含股票股利股票之除權息,除權息前一天的股價需高於10元,才能獲取比殖利率更高的報酬率!

 

參與含「股票股利」股票之除權息,除權息前一天之股價、填權息《報酬率》、《殖利率》的關係如下:

• 股價低於10元 ➔ 填權息《報酬率》低於《殖利率》

• 股價等於10元 ➔ 填權息《報酬率》等於《殖利率》

• 股價高於10元 ➔ 填權息《報酬率》高於《殖利率》

 

 

 

證券+保險股現金殖利率、填權息報酬率比較表(依預估填權息報酬率高低排列)

 

(1) 現金殖利率

✓ 現金殖利率(除息前)=(現金股利) ÷ 當日股價

✓ 現金殖利率(除息後)=(現金股利) ÷ 除息交易日前一日收盤價


(2) (現金+股票)完成填權息報酬率

✓ (現金+股票)完成填權息報酬率(除權息) = 現金股利/當日股價+0.1*股票股利

✓ (現金+股票)完成填權息報酬率(除權息) = 現金股利/當日股價+0.1*股票股利

 

買高殖利的金融股重奌在於高配息,而非賺取利差,因此對於去年度無法填權息的個股,就要特別小心。填權息快的個股,對投資人的風險也大大降低, 本文中的填權息與否的評估標準是必在兩個除權息交易日中間完成填權息。兩個除權息交易日間完成填權息之連續年數愈高,參與除權息之投資風險也較低!

 

《2022》17大證券保險股 現金殖利率、填權息報酬率比較表
黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理
股票
代號
股票名稱 2022-05-09
股價
2022預估
(現金+股票)
完成填權息
報酬率
2022預估
現金殖利率
2021是否填權息 2022發放
現金股利
(元)
2022發放
股票股利
(元)
2021年度全年EPS 2020年度全年EPS 兩個除權息交易日間完成填權息之連續年數 股利連續分派年數
6026 福邦證 18.30 26.99% 6.99% 未填息 1.28 2 5 1.05 - 8
6015 宏遠證 16.30 17.04% 11.04% 11天填息 1.8 0.6 3.74 1.24 2 3
6020 大展證 20.20 11.77% 11.77% 8天填息 2.378   3.4 1.03 5 6
6016 康和證 13.70 11.31% 11.31% 97天填息 1.55   2.33 1.83 1 5
6005 群益證 15.75 10.48% 10.48% 116天填息 1.65   2.42 1.64 3 13
5864 致和證 15.65 9.83% 3.83% 未填息 0.6 0.6 2.79 1.98 - 6
2855 統一證 20.55 9.20% 9.20% 未填息 1.89   2.75 2.58 - 13
2852 第一保 15.75 7.68% 7.68% 29天填息 1.21   1.84 0.51 5 6
5878 台名 48.20 6.22% 6.22% 未填息 3   2.98 3.47 - 10
2851 中再保 29.45 6.11% 6.11% 17天填息 1.8   3.5 2.57 3 10
2832 台產 12.40 6.05% 6.05% 未填息 0.75   1.03 1.9 - 13
2850 新產 53.20 6.02% 6.02% 24天填息 3.2   7.13 5.16 2 13
2816 旺旺保 18.75 5.33% 5.33% 102天填息 1   3.12 3.14 1 5
6023 元大期 49.20 4.67% 4.67% 未填息 2.3   2.97 4.23 - 20
6024 群益期 36.25 4.41% 4.41% 未填息 1.6   2.33 3.07 - 22
2867 三商壽 7.29 0.00% 0.00% 3天填權 0 0 0.42 0.61 1 連續1年
未配發
6021 美好證 20.40 0.00% 0.00% 未配發 0 0 1.05 0.34 - 連續3年
未配發
本表殖利率估算以2022-05-09收盤價計算

 

 

 

證券金融股現金殖利率、填權息報酬率比(依現金殖利率高低排列)

 

《2022》17大證券保險股 現金殖利率、填權息報酬率比較表
黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理
股票
代號
股票名稱 2022-05-09
股價
2022預估
(現金+股票)
完成填權息
報酬率
2022預估
現金殖利率
2021是否填權息 2022發放
現金股利
(元)
2022發放
股票股利
(元)
2021年度全年EPS 2020年度全年EPS 兩個除權息交易日間完成填權息之連續年數 股利連續分派年數
6020 大展證 20.20 11.77% 11.77% 8天填息 2.378   3.4 1.03 5 6
6016 康和證 13.70 11.31% 11.31% 97天填息 1.55   2.33 1.83 1 5
6015 宏遠證 16.30 17.04% 11.04% 11天填息 1.8 0.6 3.74 1.24 2 3
6005 群益證 15.75 10.48% 10.48% 116天填息 1.65   2.42 1.64 3 13
2855 統一證 20.55 9.20% 9.20% 未填息 1.89   2.75 2.58 - 13
2852 第一保 15.75 7.68% 7.68% 29天填息 1.21   1.84 0.51 5 6
6026 福邦證 18.30 26.99% 6.99% 未填息 1.28 2 5 1.05 - 8
5878 台名 48.20 6.22% 6.22% 未填息 3   2.98 3.47 - 10
2851 中再保 29.45 6.11% 6.11% 17天填息 1.8   3.5 2.57 3 10
2832 台產 12.40 6.05% 6.05% 未填息 0.75   1.03 1.9 - 13
2850 新產 53.20 6.02% 6.02% 24天填息 3.2   7.13 5.16 2 13
2816 旺旺保 18.75 5.33% 5.33% 102天填息 1   3.12 3.14 1 5
6023 元大期 49.20 4.67% 4.67% 未填息 2.3   2.97 4.23 - 20
6024 群益期 36.25 4.41% 4.41% 未填息 1.6   2.33 3.07 - 22
5864 致和證 15.65 9.83% 3.83% 未填息 0.6 0.6 2.79 1.98 - 6
2867 三商壽 7.29 0.00% 0.00% 3天填權 0 0 0.42 0.61 1 連續1年
未配發
6021 美好證 20.40 0.00% 0.00% 未配發 0 0 1.05 0.34 - 連續3年
未配發
本表殖利率估算以2022-05-09收盤價計算

 

 
 

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