24大金融股存股10年投資報酬率比較表 (最高超過400%)
過去十年哪一家金融股可以為股東創最高的投資報酬率?
本文利用還原股價計算出各家金融股在過去10年、5年、3年、1年之投資報酬率比較表
存金融股會比存0056元大高股息差嗎？
24大金融股 10年 投資報酬率比較表
下表依2011~2021(10年)投資報酬率由高至低排列
| 24大金融股 1年、3年、5年、10年 投資報酬率比較表 |
股票
代號 |
股票名稱 |
2021/12/3
股價 |
2022預估
現金殖利率 |
2020~2021
(1年)
投資報酬率 |
2018~2021
(3年)
投資報酬率 |
2016~2021
(5年)
投資報酬率 |
2011~2021
(10年)
投資報酬率 |
2021發放
現金股利
(元) |
| 2884 |
玉山金 |
27.85 |
2.19% |
18.41% |
84.07% |
146.02% |
473.05% |
0.61 |
| 2881 |
富邦金 |
73.90 |
4.06% |
80.24% |
96.18% |
97.28% |
300.33% |
3.00 |
| 2887 |
台新金 |
18.55 |
2.99% |
50.94% |
73.20% |
125.12% |
295.52% |
0.56 |
| 2890 |
永豐金 |
15.20 |
4.61% |
39.58% |
72.92% |
134.93% |
261.90% |
0.70 |
| 2809 |
京城銀 |
40.50 |
4.44% |
9.11% |
60.46% |
80.24% |
257.77% |
1.80 |
| 2897 |
王道銀行 |
7.84 |
2.55% |
16.32% |
6.67% |
10.89% |
226.67% |
0.20 |
| 2882 |
國泰金 |
59.90 |
4.17% |
47.90% |
45.35% |
54.58% |
215.60% |
2.50 |
| 2892 |
第一金 |
23.75 |
3.79% |
17.00% |
49.18% |
98.08% |
210.86% |
0.90 |
| 2886 |
兆豐金 |
34.15 |
4.63% |
20.33% |
63.24% |
106.22% |
209.61% |
1.58 |
| 2889 |
國票金 |
15.90 |
4.09% |
33.05% |
105.16% |
174.61% |
198.31% |
0.65 |
| 2883 |
開發金 |
16.35 |
3.36% |
82.89% |
93.03% |
160.35% |
191.96% |
0.55 |
| 5880 |
合庫金 |
24.05 |
3.53% |
25.33% |
65.98% |
141.47% |
189.41% |
0.85 |
| 2891 |
中信金 |
25.20 |
4.17% |
34.11% |
44.00% |
80.90% |
185.39% |
1.05 |
| 2812 |
台中銀 |
12.00 |
2.00% |
17.99% |
46.16% |
86.92% |
179.72% |
0.24 |
| 2880 |
華南金 |
20.60 |
1.29% |
17.38% |
44.26% |
82.62% |
173.94% |
0.27 |
| 2885 |
元大金 |
24.75 |
4.85% |
26.02% |
89.66% |
163.30% |
153.07% |
1.20 |
| 0056 |
台灣高股息 |
32.65 |
5.51% |
17.88% |
56.62% |
87.26% |
145.02% |
1.80 |
| 2838 |
聯邦銀 |
12.25 |
0.00% |
21.17% |
56.85% |
89.34% |
143.54% |
|
| 2836 |
高雄銀 |
11.65 |
2.58% |
25.13% |
50.71% |
65.95% |
95.14% |
0.30 |
| 2801 |
彰銀 |
16.65 |
2.16% |
-4.26% |
11.74% |
28.47% |
92.26% |
0.36 |
| 2834 |
臺企銀 |
9.66 |
1.04% |
3.76% |
12.06% |
58.36% |
77.25% |
0.10 |
| 2888 |
新光金 |
10.55 |
3.79% |
25.00% |
31.71% |
60.09% |
69.34% |
0.40 |
| 2849 |
安泰銀 |
16.55 |
4.41% |
7.47% |
49.64% |
45.18% |
63.05% |
0.73 |
| 2845 |
遠東銀 |
10.55 |
3.09% |
2.13% |
26.80% |
59.37% |
53.57% |
0.33 |
| 5876 |
上海商銀 |
46.95 |
3.62% |
18.74% |
34.26% |
120.53% |
|
1.70 |
| 黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理 |
➤ 為何你該投資美股，美股實戰教學、存股口袋名單，輕鬆增加被動收入
➤ 23大食品股現金殖利率(3%~8%)、年化報酬率（12~38%）、EPS年增率比較表
24大金融股 5年 投資報酬率比較表
下表依2016~2021(5年)投資報酬率由高至低排列
| 24大金融股 1年、3年、5年、10年 投資報酬率比較表 |
股票
代號 |
股票名稱 |
2021/12/3
股價 |
2022預估
現金殖利率 |
2020~2021
(1年)
投資報酬率 |
2018~2021
(3年)
投資報酬率 |
2016~2021
(5年)
投資報酬率 |
2011~2021
(10年)
投資報酬率 |
2021發放
現金股利
(元) |
| 2889 |
國票金 |
15.90 |
4.09% |
33.05% |
105.16% |
174.61% |
198.31% |
0.65 |
| 2885 |
元大金 |
24.75 |
4.85% |
26.02% |
89.66% |
163.30% |
153.07% |
1.20 |
| 2883 |
開發金 |
16.35 |
3.36% |
82.89% |
93.03% |
160.35% |
191.96% |
0.55 |
| 2884 |
玉山金 |
27.85 |
2.19% |
18.41% |
84.07% |
146.02% |
473.05% |
0.61 |
| 5880 |
合庫金 |
24.05 |
3.53% |
25.33% |
65.98% |
141.47% |
189.41% |
0.85 |
| 2890 |
永豐金 |
15.20 |
4.61% |
39.58% |
72.92% |
134.93% |
261.90% |
0.70 |
| 2887 |
台新金 |
18.55 |
2.99% |
50.94% |
73.20% |
125.12% |
295.52% |
0.56 |
| 5876 |
上海商銀 |
46.95 |
3.62% |
18.74% |
34.26% |
120.53% |
|
1.70 |
| 2886 |
兆豐金 |
34.15 |
4.63% |
20.33% |
63.24% |
106.22% |
209.61% |
1.58 |
| 2892 |
第一金 |
23.75 |
3.79% |
17.00% |
49.18% |
98.08% |
210.86% |
0.90 |
| 2881 |
富邦金 |
73.90 |
4.06% |
80.24% |
96.18% |
97.28% |
300.33% |
3.00 |
| 2838 |
聯邦銀 |
12.25 |
0.00% |
21.17% |
56.85% |
89.34% |
143.54% |
|
| 0056 |
台灣高股息 |
32.65 |
5.51% |
17.88% |
56.62% |
87.26% |
145.02% |
1.80 |
| 2812 |
台中銀 |
12.00 |
2.00% |
17.99% |
46.16% |
86.92% |
179.72% |
0.24 |
| 2880 |
華南金 |
20.60 |
1.29% |
17.38% |
44.26% |
82.62% |
173.94% |
0.27 |
| 2891 |
中信金 |
25.20 |
4.17% |
34.11% |
44.00% |
80.90% |
185.39% |
1.05 |
| 2809 |
京城銀 |
40.50 |
4.44% |
9.11% |
60.46% |
80.24% |
257.77% |
1.80 |
| 2836 |
高雄銀 |
11.65 |
2.58% |
25.13% |
50.71% |
65.95% |
95.14% |
0.30 |
| 2888 |
新光金 |
10.55 |
3.79% |
25.00% |
31.71% |
60.09% |
69.34% |
0.40 |
| 2845 |
遠東銀 |
10.55 |
3.09% |
2.13% |
26.80% |
59.37% |
53.57% |
0.33 |
| 2834 |
臺企銀 |
9.66 |
1.04% |
3.76% |
12.06% |
58.36% |
77.25% |
0.10 |
| 2882 |
國泰金 |
59.90 |
4.17% |
47.90% |
45.35% |
54.58% |
215.60% |
2.50 |
| 2849 |
安泰銀 |
16.55 |
4.41% |
7.47% |
49.64% |
45.18% |
63.05% |
0.73 |
| 2801 |
彰銀 |
16.65 |
2.16% |
-4.26% |
11.74% |
28.47% |
92.26% |
0.36 |
| 2897 |
王道銀行 |
7.84 |
2.55% |
16.32% |
6.67% |
10.89% |
226.67% |
0.20 |
| 黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理 |
24大金融股 3年 投資報酬率比較表
下表依2018~2021(3年)投資報酬率由高至低排列
| 24大金融股 1年、3年、5年、10年 投資報酬率比較表 |
股票
代號 |
股票名稱 |
2021/12/3
股價 |
2022預估
現金殖利率 |
2020~2021
(1年)
投資報酬率 |
2018~2021
(3年)
投資報酬率 |
2016~2021
(5年)
投資報酬率 |
2011~2021
(10年)
投資報酬率 |
2021發放
現金股利
(元) |
| 2889 |
國票金 |
15.90 |
4.09% |
33.05% |
105.16% |
174.61% |
198.31% |
0.65 |
| 2881 |
富邦金 |
73.90 |
4.06% |
80.24% |
96.18% |
97.28% |
300.33% |
3.00 |
| 2883 |
開發金 |
16.35 |
3.36% |
82.89% |
93.03% |
160.35% |
191.96% |
0.55 |
| 2885 |
元大金 |
24.75 |
4.85% |
26.02% |
89.66% |
163.30% |
153.07% |
1.20 |
| 2884 |
玉山金 |
27.85 |
2.19% |
18.41% |
84.07% |
146.02% |
473.05% |
0.61 |
| 2887 |
台新金 |
18.55 |
2.99% |
50.94% |
73.20% |
125.12% |
295.52% |
0.56 |
| 2890 |
永豐金 |
15.20 |
4.61% |
39.58% |
72.92% |
134.93% |
261.90% |
0.70 |
| 5880 |
合庫金 |
24.05 |
3.53% |
25.33% |
65.98% |
141.47% |
189.41% |
0.85 |
| 2886 |
兆豐金 |
34.15 |
4.63% |
20.33% |
63.24% |
106.22% |
209.61% |
1.58 |
| 2809 |
京城銀 |
40.50 |
4.44% |
9.11% |
60.46% |
80.24% |
257.77% |
1.80 |
| 2838 |
聯邦銀 |
12.25 |
0.00% |
21.17% |
56.85% |
89.34% |
143.54% |
|
| 0056 |
台灣高股息 |
32.65 |
5.51% |
17.88% |
56.62% |
87.26% |
145.02% |
1.80 |
| 2836 |
高雄銀 |
11.65 |
2.58% |
25.13% |
50.71% |
65.95% |
95.14% |
0.30 |
| 2849 |
安泰銀 |
16.55 |
4.41% |
7.47% |
49.64% |
45.18% |
63.05% |
0.73 |
| 2892 |
第一金 |
23.75 |
3.79% |
17.00% |
49.18% |
98.08% |
210.86% |
0.90 |
| 2812 |
台中銀 |
12.00 |
2.00% |
17.99% |
46.16% |
86.92% |
179.72% |
0.24 |
| 2882 |
國泰金 |
59.90 |
4.17% |
47.90% |
45.35% |
54.58% |
215.60% |
2.50 |
| 2880 |
華南金 |
20.60 |
1.29% |
17.38% |
44.26% |
82.62% |
173.94% |
0.27 |
| 2891 |
中信金 |
25.20 |
4.17% |
34.11% |
44.00% |
80.90% |
185.39% |
1.05 |
| 5876 |
上海商銀 |
46.95 |
3.62% |
18.74% |
34.26% |
120.53% |
|
1.70 |
| 2888 |
新光金 |
10.55 |
3.79% |
25.00% |
31.71% |
60.09% |
69.34% |
0.40 |
| 2845 |
遠東銀 |
10.55 |
3.09% |
2.13% |
26.80% |
59.37% |
53.57% |
0.33 |
| 2834 |
臺企銀 |
9.66 |
1.04% |
3.76% |
12.06% |
58.36% |
77.25% |
0.10 |
| 2801 |
彰銀 |
16.65 |
2.16% |
-4.26% |
11.74% |
28.47% |
92.26% |
0.36 |
| 2897 |
王道銀行 |
7.84 |
2.55% |
16.32% |
6.67% |
10.89% |
226.67% |
0.20 |
| 黃 大 偉 理 財 研 究 室 總整理 |
還原（權息）股價如何計算
發行股票的上市公司每年會將所賺的盈餘透過除權息的方式回饋給股東，除權就是分配「股票股利」，除息則是分配「現金股利」。公司將盈餘分配給股東之後，其所隱的價值就會減少，在除權息交易日時，就會將配發出去的股利價值由股價中扣除而計算出「除權息參考價」，因此「除權息參考價」一定會低於除權息前一日的股價。
除權息參考價＝ (除權前一天收盤價 - 現金股利 )÷（1＋股票股利÷10）
當上市公司發放現金股利、股票股利時，在除權息日其開盤參考價在日線圖上就會造成一個跳空向下的缺口，如下圖為兆豐金在2021年8月12日除息1.58元，8月11日的收盤價為33.05元，8月12日的如開盤的參考價就會是除息參考價=33.05-1.58~31.45元，因此形成向下的跳空缺口。實際上，除權息所造成的成股價下跌效應，並無損及股東的權益，只是配出現金股利，於股價中扣除，並計入因配發股票股利所造成股價的稀釋結果。
但如要用兆豐金的歷史股價來計算過去的報酬率表現，就會產生失真的狀況。
為了解決這個除權息造成股價失真的狀況，於是就有了所謂的還原(權息)股價，最常見的做法是把除權息日前所有交易日的股價也扣除已發放的現金股利及計入股價股利對股價的稀釋效應，如同計算除權息參考價一樣。
計算還原股票有多種方式，有一種是向後還原（除權日以後加回股利），有些是向前還原（除權日前扣除股利），而根據證券價格研究中心 (CRSP) 標準，是使用向前還原的方式，即維持除權息日以後的股價不變，再把除權日前的股價乘上適當的股利或及股息乘數來計算還原股價：
還原權息值股價= 原始收盤價 x 股息乘數 x股利乘數
◉ 股息乘數= 1-股息/除息前一日股價
◉ 股利乘數＝1/(1+股票股利/10)
值得注意的是股息乘數是根據股息佔股價的百分比計算的，而非直接扣除現金股息，因為很多上市公司每年都會配發現金股利，計算過去還原股價時，都得再扣除現金股利，很有機會還原股價會被扣成負值。股息乘數是根據股息佔股價的百分比計算，就不會有還原股價變負值的問題。股利乘數原本就是個比例，只會愈乘愈低，無負值問題。
例1：如兆豐金在2021年8月12日（除息日）分派 1.58元現金股息，8月 11日收盤價為 33.05 元，則8月11日(含)以前的 原始股價 乘上股息乘數。
股息乘數（除息）＝1-股息/除息前一日股價= 1-1.58/33.0 = 0.9521
◉ 2021年8月11日的還原息值股價= 原始收盤價 x 股息乘數＝33.05元 x 0.9521=31.47 ~相當於除息參考價=31.45元。
◉ 2021年8月9日的還原息值股價= 原始收盤價 x 股息乘數＝33.2元 x 0.9521=31.61元
例2：如聯邦銀銀在2021年9月1日（除權日）每股分派0.63元的股票股利，8月31日收盤價為 12.25 元，則8月31日(含)以前的 原始股價乘上股利乘數就是該日的還原權值股價。
股利乘數（除權)＝1/(1+0.63/10) = 0.9407
◉ 2021年8月31日的還原息值股價= 原始收盤價 x 股利乘數＝12.25元 x 0.9521=11.52 ~相當於除權參考價=11.5元。
◉ 2021年8月30日的還原息值股價= 原始收盤價 x 股利乘數＝12.05元 x 0.9521=11.34元
超推薦➤靠股利拿百萬年薪，實現財富自由，很難嗎❓
個股的還原（權息）股價哪裏可以查到
還原股價哪裏查 Step 1：Yahoo finace
Yahoo Finace 網址➔https://finance.yahoo.com/
在搜尋列輸入台股代碼.TW，以兆豐金為例，輸入2886.TW
還原股價哪裏查 Step 2：點選 " Historical Data"
還原股價哪裏查 Step 3：選擇日期區間
還擇完日期區間後，要再按"Done"
還原股價哪裏查 Step 4：設定日期區間後要按"Apply"
還原股價哪裏查 Step 5："Adj CLose" 就是還原股價
黃大偉理財研究室 市場利率、存股、儲蓄險的專家，按讚收到更多好文章
市場利率、金融股、儲蓄險專家黃大偉，按讚粉專頁隨時收到最新理財的好文章！
免責聲明:本部落格或貼文資訊僅為作者個人經驗分享，不應視為投資建議！
在除息、除權交易日前一個交易日所買進之證券，即才能享有該次現金股利、增資配股或認購之權利，待各金融股公布其除權息交易日，版主會即時更新！
黃大偉理財研究室 市場利率、存股、儲蓄險的專家，按讚收到更多好文章
留言列表
{{ article.title }}
