黃大偉理財研究室

《2024》年各證券商電子下單手續費優惠折扣比較表
 

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金融特別股有著低股價波動率及高殖利率的特性媲美債券，卻可以在股票市場買賣，沒有債券的流動性問題。

近5年來，共計有15檔金控發行的金融特別股+3檔租賃業發行的類金融特別股：

(1)富邦金甲特 (2)國泰金甲特 (3)台新金戊特 (4)聯邦銀甲特 (5)中信金乙特 (6)富邦金乙特 (7)國泰金乙特 (8)台新金戊特二 (9)王道銀甲特 (10)中信金丙特 (11)新光金甲特 (12) 新光金乙特(13)中租-KY 甲特(14)裕融甲特(15) 高雄銀甲特(16) 富邦金丙特(17)開發金乙特(18)和潤企業甲特

KY股超強優勢-股利屬於海外所得，股利（<100萬元）免課股利所得稅及免課二代健保補充保費！

本文每月更新市場上金融特別股，並做年化報酬率及殖利率分析，讓您找到最佳買點。
守著定存，很安全？但只怕愈存愈窮！

2023年共有5檔金控/銀行發行之特別股即將滿期收回(可重設利率而不收回)，如果明年皆足額配息，其投資報酬率就非常有競爭力！

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《2023》最新各金融股【月EPS】/【每股盈餘】比較表
 

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除權息旺季來了！2023最新最強25大金融股現金殖利率(5%~10%)、填權息報酬率(5%~10%)比較表
 

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2023 金融股股東人數比較表
 

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聯邦銀甲特的股東賺到了！聯邦銀行甲種特別股（2838A）於106年10月24日發行，現在已經滿5.5年，根據該特別股的發行條件：五年期IRS利率將於發行日起滿5.5年之次一營業日及其後每5.5年重設。至於聯邦銀行何時可以會收回該特別股呢？

根據該股的發行條聯邦銀最快可以在發行屆滿5.5年之次日起，於經主管機關同意後，隨時按原實際發行價格，收回全部或一部分之特別股，也就是說112年4月24日以後聯邦銀都有權利收回該特別股，即使在發行屆滿5.5年不收回進行利率重設，聯邦銀只要有主管機關同意，在公告後就可隨時收回！

聯邦銀行已經宣布不會在112年4月24日之前收回這些特別股（2838A），並從112年4月24日起重新設定利率，新的年利率為5.26125％（原利率為4.8％）。這代表，聯邦銀行甲種特別股的現金殖利率大幅提高了，但要注意聯邦銀仍然有權利隨時收回！

 

聯邦銀甲種特別股的發行條件之股息規定如下：甲種特別股股利率(年率)4.8%(五年期IRS利率0.89125%+3.90875%)，按每股發行價格計算。五年期IRS利率將於發行日起滿五˙五年之次一營業日及其後每五˙五年重設。利率重設定價基準日為利率重設日之前二個台北金融業營業日，利率指標五年期IRS為利率重設定價基準日台北金融營業日上午十一時依英商路透社(Reuter)「PYTWDFIX」與「COSMOS3」五年期利率交換報價上午十一時定價之算術平均數。若於利率重設定價基準日無法取得前述報價，則由本銀行依誠信原則與合理之市場行情決定。

注意2023年配發股利領的是去年2022年的4.8%，2024如果沒有收回，領的是2023.1.1~2023.4.23的4.8%，加上2023.4.24~12.31的5.26%, 2024年平均殖利率約5.11%!
 

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富邦金甲種特別股(2881A)2023年到期，會收回或利率重設？自112年4月22日起重設股息率為4.58125%！
 

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玉山金普通股現金增資8億股，現金增資除權交易日:112/04/7，每仟股認購新股42.03122920股，最後買進日為112年4月6日
 

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高雄銀於2023-03-24 董事會決議甲種特別股以其資本公積分派現金0.775元，總計發放現金股利總額為3100萬元，但依據高雄銀甲種特別股的最初的發行條件之股息發放之規定:

(4)超額股利分配：甲種特別股股東除領取本項第二款所述之股息外，不得參加普通股
關於盈餘及資本公積為現金及撥充資本之分派。

甲種特別股不能以資本公積發放股利，但高雄銀於 111/12/22召開111年股東臨時會修改公司章程：

本公司於111年12月22日股東臨時會修改公司章程第六條之一規定，若甲種特別股分派金額不足特別股公開說明書所訂股息率，本公司於無累積虧損時，得由超過票面金額發行特別股所得之溢價資本公積分派，目前已申請變更登記，經濟部尚在審查中。(摘錄自高雄銀 111年度 年報)

 

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