想領股利?先學會除權(息)交易日及基準日是什麼!股票過戶和成交是同一件事嗎?

 

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什麼除權息基準日、除權息交易、最後過戶日及停止過戶起始/截止日期呢?何時買進買進股票才能參與除權息呢?一連串的日期放在一起,看起來還真的是似懂非懂嗎?何不理解它,一次搞清楚!下表是本月已經或即將除權息的金融股,通常新聞上常見的是股東會日期及除權息交易日,其實還有更多相關除權息重要時程表。

 

 

代碼 股票名稱 股東會日期 除息交易日
2882 國泰金 2019/6/14 2019/7/1
2882A 國泰特 2019/6/14 2019/7/1
2882B 國泰金乙特 2019/6/14 2019/7/1
2883 開發金 2019/6/14 2019/7/4
2885 元大金 2019/6/14 2019/7/2
2887F 台新戊特二 2019/6/14 2019/7/9
2888 新光金 2019/6/14 2019/7/11
2890 永豐金 2019/6/14 2019/7/11
2891 中信金 2019/6/14 2019/7/15
2891B 中信金乙特 2019/6/14 2019/7/15

 

 

下面是國泰金(2882)107年度現金股利配發相關時程表:

 

股東會:108/06/14

除權(息)交易日:108/07/01

最後過戶日:108/07/02

停止過戶起始日期:108/07/03

停止過戶截止日期:108/07/07 

除權(息)基準日:108/07/07

現金股利發放日:108/07/29

 

股東會開完後,才會公告股利的配發狀況及相關時程,要參與除權息的人,必須在除權息交易日的前一個營業日結束前持有股票,以國泰金為例,7/1日為除權息交易日,投資人最晚必須在7/1日的前一個營業日-6/28日-買進股票(成交)。股票買進日的下兩個營業日(T+2)才會進行股票交割。因此如果投資人在6/28買進國泰金,最後過戶日期會是7月2日,這個最後過戶日是針對6/28日買入國泰金,享有當年度除息權益的投資人。

 

那為何又有停止過戶的期間呢?其實這個停止過戶是針對在7/1(除權息交易日)當日及之後才買進(成交)國泰金的人,不能在7/3~7/7進行交割(過戶),因為在這5天期間,國泰金要確定可以拿到本年度股利的股東名冊。此段時間不能交割,股東名冊才不會亂掉,但投資人還是可以在此期間交易,只是無法交割(過戶),要等到7/8才能進行交割。

 

7月7日是停止過戶的最後一天,也是股東名冊製作完成的最後一天,當天就叫做除權息的基準日。在基準日當日,於股東名冊上有列名的股東,就可以分配到股利。

 

股東可以拿到現金股利的時間為7/29。

 

下面章節會為您一一解釋,當股市投資人,不懂這些日期背後代表的意義,就遜掉了喔!

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股票確定成交後,T+2日上午10奌才進行股票交割

 

 

當民眾透過證券商買進台灣股票,第三天才要付款。付款後,才能真正的獲得股票。股票交割是指銀貨兩訖的動作,買方交錢,賣方交股票。確定成交後,買進股票的投資人,必須在T(成交日)+2天(營業日)的上午10點前把買股票的所需款項匯入銀行交割帳戶,才能直正的獲得所買進的股票;而賣出股票的投資人同樣的會在T(成交日)+2天的上午10點時獲取應得的款項。舉例而言,如果王先生在星期一買進價位為42元的國泰金1000股,且星期二及三皆為營業日,那王先生必須在星期三10奌前把4,2060元匯入銀行交割帳戶,為何多了60元呢?這是買進股票的手續費,手續費=成交金額*股數*0.1425%,不足20元以20元計收。

  
註:若遇颱風或其它因素交割銀行停止上班,則交割日期順延一日。 

 

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除權(息)

 

什麼除權息基準日、除權息交易、最後過戶日及停止過戶起始/截止日期呢?何時買進買進股票才能參與除權息呢?一連串的日期放在一起,看起來還真的是似懂非懂嗎?何不理解它,一次搞清楚!下表是本月已經或即將除權息的金融股,通常新聞上常見的是股東會日期及除權息交易日,其實還有更多相關除權息重要時程表。

 

 

配息+除息:上市(櫃)公司,公司將把前一年度所賺的盈餘以現金股利配發給股東,除息當日股票之開盤參考價格係以前一交易日之收盤價-現金股利之所剩餘的金額

 

【實例】假設某上市公司股價為102元,配發現金股利2元,無股票股利,請問除息後的參考股價為何?

除息後股價= 除息前股價 - 現金股利=102 - 2 = 100元

 

配股+除權:上市(櫃)公司,公司將把前一年度所賺的盈餘以股票股利配發給股東,除權當日股票之開盤參考價格係以前一交易日之收盤價÷(1+配股率),配股率為公司配發股票股利的比率。

 

【實例】假設某上市公司股價為112元,配發股票股利1元,及現金股利2元,請問除權除息後的參考股價為何?

除權息後股價= (除權息前股價 - 現金股利)/(1+股票股利 ÷ 10)=(112-2)/(1+1/10)=100元

 

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除權(息)交易日

 

 

除息交易日:在該日及之後買進的該檔股票,不能參加當年度的除息。
除權交易日:在該日及之後買進的該檔股票,不能參加當年度的除權。

 

 

最後過戶日

 

 

享有參與除權息資格的最後交割日,也就是在除權息交易日前一個營業日交易買進該檔股票的股票交割日。復習一下,股票買進日的下二個營業日才會進行股票交割。如在除權息交易日 減一個營業日交易買進,會在除權息交易日加一個營業日進行股票交割,因此最後過戶日一定在除權息交易日的下一個營業日。

 

除權(息)基準日

 

當股票發行公司決定分配股利時,需訂定某一日為除息除權基準日,因公司股東名冊常會有所更動,所以以該日為基準日,依該日的實際股東名冊為準分派股利股息即停止過戶日的最後一天。在該日公司將完成股東名冊,並以該名冊來進行股利的配發。公司於股東常會開會前60日內、股東臨時會前30日內,或決定分派股 息、紅利或其他利益之基準日前5日內,停止辦理股票過戶。

 

 

停止過戶起始及截止日期

 

除權(息)基準日前5日內,停止辦理股票過戶,讓公司有時間製作有資格領取股利的股東名冊。

 

股東會日期的相關規定

 

公司於股東常會開會前 60 日 內、股東臨時會前30日內停止辦理股票過戶, 假如公司股東常會日期訂為 3 月 31 日,則停 止過戶期間為自 3 月 31 日起往前計算 60 天, 即自 1 月 31 日至 3 月 31 日停止過戶(設定 2 月為 28 日);如股東臨時會日期為 3 月 31 日, 則往前計算 30 天,自 3 月 2 日至 3 月 31 日 停止過戶,因此,若投資人想參加公司股東 會或不想被列為公司開股東會時之名義上股 東,在買入或賣出公司股票時點,除考量停止過戶日外,亦應注意股票交割有 T+2 日時 間,必須把這 2 日考慮進去。

 

 

 

 

 

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